在這種情況下，金融服務(wù)機(jī)構(gòu)如何能對所負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)及風(fēng)險控制保持信心？如何能知道自己的業(yè)務(wù)是否遵循了監(jiān)管要求？當(dāng)監(jiān)管當(dāng)局質(zhì)詢時，這些機(jī)構(gòu)又怎樣能表明自己確實在按章辦事？

為回答上述問題并指導(dǎo)受監(jiān)管的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)（受監(jiān)管實體），聯(lián)合論壇成立了一個工作組為外包制訂高級指引原則。

本文對有關(guān)主要問題及風(fēng)險做了詳細(xì)說明，并闡述了作為參考標(biāo)準(zhǔn)的高級原則。這些原則適用于銀行、保險及證券業(yè)。每個行業(yè)的國際委員會可根據(jù)這些原則制定更為詳細(xì)和有針對性的規(guī)定。

一個受監(jiān)管實體的職能與業(yè)務(wù)可通過多種方式來執(zhí)行，有關(guān)職能可拆分為產(chǎn)品制造、市場營銷、后臺支持與分銷等。如果各種職能的實施地點不同，但仍由本實體內(nèi)部的部門來負(fù)責(zé)，則此類情況就不屬于外包。該實體應(yīng)在常規(guī)風(fēng)險管理框架內(nèi)防范有關(guān)風(fēng)險。

各種行業(yè)及監(jiān)管報告指出，外包涉及風(fēng)險轉(zhuǎn)移及管理方面（多與跨境業(yè)務(wù)相關(guān)）的問題。各行業(yè)與監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)為，受監(jiān)管實體越來越多地依賴外包業(yè)務(wù)，可能會影響到其管理風(fēng)險及服從監(jiān)管要求的能力。另外，監(jiān)管當(dāng)局還擔(dān)心：受監(jiān)管實體采取適當(dāng)措施管理風(fēng)險及遵守監(jiān)管要求的能力，可能因外包而難以有效向監(jiān)管當(dāng)局表明。

業(yè)務(wù)外包能夠使企業(yè)專注核心業(yè)務(wù)。

企業(yè)實施業(yè)務(wù)外包，可以將非核心業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移出去，借助外部資源的優(yōu)勢來彌補(bǔ)和改善自己的弱勢，從而把主要精力放在企業(yè)的核心業(yè)務(wù)上。根據(jù)自身特點，專門從事某一領(lǐng)域，某一專門業(yè)務(wù)，從而形成自己的核心競爭力。