根據(jù)《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》（香港法例第 615 章）（“打擊洗錢條例”），任何經(jīng)營金錢服務的人都應獲得海關關長的許可。貨幣服務包括貨幣兌換服務和匯款服務。在香港無牌經(jīng)營金錢服務屬違法行為。只有在獲得香港海關發(fā)給牌照后，方可經(jīng)營金錢服務。通常，金錢服務經(jīng)營者（“MSO”）牌照的有效期為 2 年。因此，持牌人須在牌照屆滿前申請續(xù)牌，以繼續(xù)經(jīng)營金錢服務。香港MSO牌照是Money Service Operator的縮寫，意為金錢服務經(jīng)營者。香港海關在2012年，開始推行相關條例，規(guī)定：所有從事貨幣兌換、匯款經(jīng)營的個人和單位，都需要向香港海關提出香港MSO牌照辦理的申請。進行香港MSO牌照申請目的就是為了規(guī)范行業(yè)亂象。

貨幣服務

貨幣兌換服務是指在香港作為業(yè)務經(jīng)營的貨幣兌換服務，但不包括那些與主要業(yè)務相關的服務。

匯款服務是指在香港作為業(yè)務經(jīng)營的下列一項或多項服務：

(a) 匯款或安排匯款至香港以外地方；

(b) 從香港以外地方收取或安排收取款項；

(c) 安排在香港以外地方收取款項。

申請需要以下文件：

（1）申請人的申請表格及相關證明文件

（2）申請人的每個公司合伙人/董事/終所有者（如適用）的申請表，以及相關證明文件

（3）對于每個用于經(jīng)營金錢服務的場所，i) 一份加蓋租賃協(xié)議或場所所有權記錄的副本，以及 ii) 場所平面圖

香港海關在接獲申請后，會發(fā)出申請確認收據(jù)。在審查遞交的文件并要求申請人作出澄清后，我們會安排與申請人面談，以核實文件正本及付款記錄。申請人將需要在正式申請表上簽字，以授予 MSO 許可證。

申請獲批準后，香港海關會向申請人發(fā)出MSO牌照。許可證將指定

（1）該持牌人可經(jīng)營金錢服務的每個處所的地址，

（2）根據(jù)《反洗錢條例》施加或修改的條件，以及牌照的有效期。每名持牌人的名稱及經(jīng)營金錢服務的處所，會載于香港海關的持牌人名冊內(nèi)。

香港MSO牌照的優(yōu)勢：

1.投資者認可- 香港作為亞洲金融主要的市場，也是全球人民幣的離岸中心，監(jiān)管架構的成熟度、公開交易的完善性、資產(chǎn)管理規(guī)模及金融產(chǎn)品的豐富性等方面，均處于國際前列。

2.獲得批準- 獲得《香港金錢服務經(jīng)營者牌照》（MSO）后，意味著在港貨幣及外滙市場上獲得了“通行證”，每一筆交易都是接受香港政府監(jiān)督，合規(guī)保障。

3.客戶信任度高- 擁有法律保護讓客戶對你更加信任，資金往來保密

4.多元化服務- 香港市場執(zhí)行金融牌照管理制度，企業(yè)或機構可以同時開展股票、金融衍生品、外滙以及黃金等品種的交易。

申請牌照需求方須準備的資料

1. 公司股東：申請人可為個人或公司，公司需為在香港注冊的本地企業(yè)或公司注冊處注冊的海外公司。

2. 適當人選：股東、董事、終擁有人都需要提供無犯罪證明；需填寫適當人選申請表格，同時需要在見證人面前簽署方能生效。見證人包括海關獲授權人員、執(zhí)業(yè)專業(yè)人士（包括事務律師、會計師、核數(shù)師）、公證人或太平紳士。

3. RO持牌人：1位，必須為香港居民。

4. 注冊資金：50萬港幣，需實繳。

5. 辦公地址或住所：在香港有實際的商業(yè)大廈辦公地址、電話、郵箱；也可為住宅，但須取得住所的每位占用人的書面同意；并可讓海關人員進入住所進行實地視察；有已加蓋厘印租約或業(yè)權紀錄的復本；同時需提供該住所的平面圖復本和面積。

6. 面試：需要到海關總部進行面試。

“ 獲得MSO牌照，標志著公司正式獲得開展貨幣兌換與跨境匯款業(yè)務的許可”

香港MSO牌照申請流程：

香港市場執(zhí)行金融牌照管理制度，企業(yè)或機構可以同時開展股票、金融衍生品、外滙以及黃金等品種的交易。持有該牌照意味著在港貨幣及外滙市場上獲得了“通行證”，可開展有關的貨幣兌換服務，以為投資者提供更好的價格和更高的效率，以及更加靈活方便的金融服務，金鈦服務經(jīng)營者牌照(MSO)是香港政府為了打擊洗錢及恐怖分子資金籌集，規(guī)定任何欲經(jīng)營滙款或貨幣兌換服務的人士必須向海關關長申領的一種牌照。

1.填寫香港MSO牌照申請書，可通過書面或者電子的形式提出申請；

2.海關在受理相關材料后，對申請材料進行查驗；

3.申請人將接收到海關的繳費通知，按照流程進行費用的繳交；

4.海關人員查驗了繳費記錄后，申請人需要當面到海關簽署正式的要求批給金錢服務經(jīng)營者牌照申請書。

申請周期一般需要8-12個月左右的時間。

金錢服務監(jiān)理科依據(jù)2012年擬定的《打擊洗錢及資金籌集(金融機構)條例草案》制定并頒發(fā)的合規(guī)牌照，“經(jīng)營者”是指在港經(jīng)營貨幣兌換服務或滙款服務的個人或(企業(yè))機構。這一牌照及其立法賦予監(jiān)管機構適當?shù)谋O(jiān)管及執(zhí)法權力和制定有關罰則，作為改善、加強適用于金融機構打擊洗錢制度，使之與國際統(tǒng)一標準接軌，對于鞏固香港作為國際金融中心地位有至為重要的作用。