SEC RIA 牌照業(yè)務(wù)范圍：大型跨國金融投資企業(yè)在美國運(yùn)營都會(huì)申請(qǐng)SEC RIA（注冊(cè)投資顧問(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，目前大多數(shù)獲得 RIA牌照的公司，都是大型跨國投行，以及跨國的證券、期貨、基金、外滙等大型的交易所或者交易機(jī)構(gòu)。

RIA牌照是受美國證券交易委員會(huì)（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個(gè)人需要申請(qǐng)的牌照。在美國，只有成為注冊(cè)投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議，并定期提供投資報(bào)告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對(duì)客戶承擔(dān)委托責(zé)任。

申請(qǐng)美國SEC RIA的要求

申請(qǐng)SEC RIA的資格

通常申請(qǐng)注冊(cè)投資顧的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機(jī)構(gòu)的管理人持有注冊(cè)金融分析師（CFA）或個(gè)人理財(cái)專家（PFS）等金融牌照。除此之外，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)必須擁有管理2500萬美元以上的資產(chǎn)規(guī)模，擁有2500萬到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國州證券部門注冊(cè)，超過1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與SEC注冊(cè)。

不是只有美國的機(jī)構(gòu)才有資格申請(qǐng)RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營業(yè)務(wù)地址在國外的機(jī)構(gòu)也可以在SEC注冊(cè)申請(qǐng)，但境wai外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請(qǐng)注冊(cè)RIA牌照。

SEC對(duì)RIA的監(jiān)管要求

SEC要求注冊(cè)投資顧問必須維護(hù)客戶的利益，不可采取不正當(dāng)手段欺qi騙客戶。既要對(duì)客戶保持誠信，完全公開披露信息，也要無私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。資產(chǎn)的管理需要通過第三方托管機(jī)構(gòu)，對(duì)于每筆投資款項(xiàng)的運(yùn)用需要通知客戶并獲得認(rèn)可。該種“受托責(zé)任”是根據(jù)相關(guān)法案強(qiáng)加給投資顧問的操作法則，因此與注冊(cè)投資顧問合作的客戶利益將得到有效的保障。此外，SEC還會(huì)定期對(duì)RIA進(jìn)行監(jiān)管考察。主要集中在對(duì)于投資組合的估值、表現(xiàn)和資產(chǎn)審核的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管；對(duì)于是否提供有效的合規(guī)政策和程序的合法性監(jiān)管；以及對(duì)考察結(jié)果的通知予以公布。

投資機(jī)構(gòu)、交易平臺(tái)、交易所等要想獲得RIA牌照需要通過美國證監(jiān)會(huì)(SEC)嚴(yán)格的資質(zhì)審核，因此獲得此資質(zhì)的國內(nèi)海外投資機(jī)構(gòu)非常少，所以這也成為了足以體現(xiàn)平臺(tái)投資專業(yè)性的一項(xiàng)重要指標(biāo)。

所需的文件

申請(qǐng)前的準(zhǔn)備資料

一、海外公司信息

申請(qǐng)SEC RIA牌照，申請(qǐng)方必須正式注冊(cè)成立一家海外公司；或者是一家已經(jīng)成立了的海外公司。公司必須有注冊(cè)辦公室，以及聯(lián)絡(luò)方式。而且公司的聯(lián)絡(luò)方式在工作時(shí)間內(nèi)是可以被SEC直接聯(lián)系的。

二、 公司及董事的良好記錄

公司不能有任何的不良的商業(yè)記錄；公司董事不能有任何的犯罪記錄或者個(gè)人的不良記錄。

三、 員工資質(zhì)

員工資質(zhì)也是申請(qǐng)SEC RIA牌照的重要要求。公司必須聘用至少一名合資格的持牌金融理財(cái)投資顧問成為公司牌照的員工，或由公司高管通過考試，申請(qǐng)成為SEC的個(gè)人RIA牌照。

四、 商業(yè)運(yùn)營以及合規(guī)報(bào)告

申請(qǐng)者要向SEC遞交多項(xiàng)運(yùn)營報(bào)告，例如公司的產(chǎn)品說明書、客戶服務(wù)合同、公司正常及操作流程、私隱條例、AML、了解客戶文檔、市場推廣文案規(guī)范、商業(yè)架構(gòu)等等。SEC需要申請(qǐng)者證明其有足夠的資質(zhì)合乎規(guī)范地運(yùn)營管理業(yè)務(wù)與交易。

需要遞交給SEC審核的資料

1、一份牌照的辦理委托書

2、公司注冊(cè)問題文件；

3、美國公司注冊(cè)證明文件；

4、公司的章程；

5、董事的戶照；

6、公司業(yè)務(wù)說明報(bào)告；

7、系統(tǒng)報(bào)備；

8、注冊(cè)金融行業(yè)管理委員會(huì)的WebCRD/IARD系統(tǒng)；

9、填寫牌照的申請(qǐng)報(bào)告；

10、填寫SEC的問卷調(diào)cha查報(bào)告；

11、代理申請(qǐng)人的聲明；

申請(qǐng)時(shí)間：2-3個(gè)月，以上就是申請(qǐng)RIA牌照的相關(guān)信息，想要了解更多海外公司注冊(cè)信息可以關(guān)注我！