機(jī)構(gòu)介紹：FCA(Financial ConductAuthority)是英國金融行為監(jiān)管局，成立于2013年4月1日，總部在英國倫敦。其前身為英國金融服務(wù)管理局（FSA)。它從FSA繼承了對(duì)英國金融市場(chǎng)行為的監(jiān)管職責(zé)和與之相關(guān)的審慎職責(zé)，目前負(fù)責(zé)英國56,000多家金融服務(wù)公司和金融市場(chǎng)的行為監(jiān)管，同時(shí)負(fù)責(zé)其中18,000多家的審慎監(jiān)管。英國FCA相信大家了解的也比較多了。經(jīng)紀(jì)商如果想要持有FCA全牌照，必須經(jīng)過FCA審核，并且在英國設(shè)有實(shí)體辦公室。這種多數(shù)都是“有權(quán)持有客戶資金”的，而且其客戶也能夠享受英國金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃(FSCS)的保護(hù)。這才是經(jīng)紀(jì)商和投資者們所青睞的FCA牌照。并且，擁有一張FCA的監(jiān)管牌照是眾多外匯經(jīng)紀(jì)商所引以為豪的，要知道，擁有一張F(tuán)CA監(jiān)管全牌照，無疑是對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的一個(gè)加持。FX168財(cái)經(jīng)報(bào)社(香港)訊周四(03月08日)援引Finance Magnates報(bào)道，據(jù)英國監(jiān)管方面信息來源表示，英國金融監(jiān)管局FCA正在考慮要求STP模式的外匯經(jīng)紀(jì)商將此前牌照均升級(jí)為做市商牌照，以確保經(jīng)紀(jì)商能在未能預(yù)料的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)下有能力覆蓋投資客戶交易賬戶出現(xiàn)負(fù)資金的情況。
三種類型的FCA金融監(jiān)管牌照
種：歐盟牌照。根據(jù)歐盟現(xiàn)行監(jiān)管法律，任何一個(gè)在歐盟某一個(gè)國家獲得的監(jiān)管，其他國家均應(yīng)予以承認(rèn)。諸如德國、意大利及法國等金融監(jiān)管牌照，這種牌照是弱的一種。事實(shí)上這些公司是不受FCA監(jiān)管的。通常歐盟牌照會(huì)在FCA的監(jiān)管信息網(wǎng)站的Status欄上顯示“EEA Authorised”，也沒有FSCS補(bǔ)償說明，這是典型的“unable to hold client money”類型的牌照。
歐盟一些小國家如塞浦路斯注冊(cè)的外匯交易商在英國FCA的牌照會(huì)顯示這樣，他們?cè)谟呐普諏?shí)際只是可以讓他們接受英國居民開戶，介紹客戶到他們總部開戶，并不是真正意義上受FCA監(jiān)管的外匯交易商。
FXPRO(EEA)
第二種：Basic license。符合英國的監(jiān)管，但在英國沒有辦公室或分公司。大多是發(fā)給一些白標(biāo)。大型經(jīng)紀(jì)商的白標(biāo)也會(huì)只是這種牌照，因?yàn)橐玫紸ble to hold client money的牌照成本非常高，對(duì)于白標(biāo)來說是沒有必要的。這一種和種通常來說都是unable to hold client money，也就是沒有資質(zhì)持有客戶資金。Basic license的牌照在FCA的監(jiān)管信息中明確提到不能獲取FSCS補(bǔ)償。
BMFN(basic license)
第三種：Full license。必須經(jīng)過FCA審核，且在英國設(shè)實(shí)體辦公室。這種多數(shù)都是able to hold client money的，即有資質(zhì)持有客戶資金。具備“Able to hold client money”的公司需要多繳納200萬英鎊以上的保證金，這表示金融公司可以持有和保管客戶的資金，對(duì)于外匯交易商來說，有這個(gè)才是真正受FCA監(jiān)管，客戶資金才享有金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃(FSCS)的保護(hù)。
據(jù)悉，一些官員表S示STP模式的經(jīng)紀(jì)商在英國可能會(huì)由于資金不足以覆蓋客戶賬戶上忽然出現(xiàn)的負(fù)資金數(shù)量而產(chǎn)生巨大風(fēng)險(xiǎn)。值得警醒的是，英國艾福瑞此前就是因?yàn)闊o法覆蓋客戶賬戶出現(xiàn)的逾10億美元負(fù)資金而倒閉。FCA表示，在可能出現(xiàn)的“黑天鵝”事件中，STP模式的經(jīng)紀(jì)商很可能再次面臨這樣的風(fēng)險(xiǎn)。
目前給出的兩種升級(jí)方式包括了，從現(xiàn)有的IFPRU 125K公司類型許可證以及IFPRU 50K公司類型許可證升級(jí)到IFPRU 730K的許可證；或者放棄零售業(yè)務(wù)的注冊(cè)。
在這里，就上述羅列的牌照類型做一個(gè)解析：FCA牌照下的公司資本類型中，IFPRU是“審慎監(jiān)管投資公司”的英文簡(jiǎn)稱：
1. IFPRU 50K：自有資本應(yīng)達(dá)50,000歐元；該類公司無法持有客戶資產(chǎn)和自營(yíng)交易。
2. IFPRU 125K：自有資本應(yīng)達(dá)125,000歐元；該類公司可持有客戶資產(chǎn)，但不可交易自有賬戶。
3. IFPRU 730K：自有資本應(yīng)達(dá)730,000歐元；該類公司符合運(yùn)營(yíng)多邊交易設(shè)施者條件，以及除集合投資組合管理公司之外的其他IFPRU公司條件；可持有客戶資金，可交易自有賬戶。
艾福瑞公司即是IFPRU 730K類型的經(jīng)紀(jì)商。
而在FCA牌照類型中，上述三類資本的公司一般持有：投資顧問牌照；Matched Principal Broker(STP牌照)；Market Maker(做市商牌照)
FCA當(dāng)下這一考慮在于STP類型經(jīng)紀(jì)商的資本基礎(chǔ)中，資產(chǎn)負(fù)債表不足以覆蓋客戶的負(fù)數(shù)余額。根據(jù)新的修正過的監(jiān)管內(nèi)容，公司需要滿足“無負(fù)資產(chǎn)要求”，因此各公司也需要有遵守該項(xiàng)條件的能力。
目前尚不清楚以STP為基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)的諸多經(jīng)紀(jì)商是否有能力承擔(dān)今后許可證權(quán)限變化。
外媒表示，FCA通常在確定經(jīng)紀(jì)商的資本要求上擁有較多話語權(quán)。一些公司的資本儲(chǔ)備并不反映他們所持有的實(shí)際市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。目前，根據(jù)客戶的數(shù)量和類型，F(xiàn)CA對(duì)不同的經(jīng)紀(jì)商有著不同的資本要求。
注冊(cè)這個(gè)牌照的話非常簡(jiǎn)單：1.無須提供資料，我司全權(quán)代辦下牌后以轉(zhuǎn)股形式給到
2.需要當(dāng)?shù)赜袑?shí)地辦公場(chǎng)地進(jìn)行合規(guī)（我司提供），客戶可實(shí)際落地英國辦公
3.需要開戶，方可申請(qǐng)牌照
4.需要聘請(qǐng)當(dāng)?shù)貑T工以及場(chǎng)地設(shè)備
5.軟體監(jiān)管
6.辦理周期4-6個(gè)月左右
7.業(yè)務(wù)范圍：數(shù)字貨幣交易，加密資產(chǎn)管理以及售賣
眾所周知英國FCA監(jiān)管下的全牌照、AR牌照、歐盟牌照都是外匯界數(shù)一數(shù)二的一線牌照，新出的MLR數(shù)字貨幣牌照可想而知含金量是挺高的，也是做區(qū)塊鏈行業(yè)不容錯(cuò)過的一款牌照。以上就是英國FCA監(jiān)管牌照的相關(guān)信息，想要了解更多海外公司、海外牌照注冊(cè)信息，可以關(guān)注我！