準(zhǔn)備與申請階段
確定辦理方式:選擇銀行或擔(dān)保公司辦理履約保函。銀行信譽(yù)度高但要求嚴(yán)格,擔(dān)保公司流程相對靈活。
填寫申請表格:填寫銀行或擔(dān)保公司提供的開立保函申請書或合同,準(zhǔn)確填寫申請人信息、保函金額、有效期、項(xiàng)目信息等內(nèi)容,并加蓋企業(yè)公章。
提交申請材料:將準(zhǔn)備好的基礎(chǔ)資料以及填寫完整的申請表格一并提交給銀行或擔(dān)保公司。
保函出具階段
確認(rèn)保函草本:審核通過后,銀行或擔(dān)保公司會出具保函草本,申請人需仔細(xì)核對保函草本中的信息是否準(zhǔn)確無誤。
繳納費(fèi)用:根據(jù)保函金額和辦理機(jī)構(gòu)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),繳納相應(yīng)的保函費(fèi)用,費(fèi)用一般按保函金額的一定比例收取。
正式出具保函:申請人確認(rèn)保函草本無誤并繳納費(fèi)用后,銀行或擔(dān)保公司會正式出具履約保函,保函可以是紙質(zhì)版或電子版。
資料處理:協(xié)助客戶收集、整理并審核申請保函所需的各類文件資料,如營業(yè)執(zhí)照、財務(wù)報表、項(xiàng)目合同等,確保資料合規(guī)。
機(jī)構(gòu)對接:利用自身資源,為客戶選擇合適的銀行或擔(dān)保公司,并進(jìn)行溝通談判,爭取的保函條件,如較低的費(fèi)率、更靈活的期限等。
客戶需求溝通與評估:與客戶深入交流,了解其業(yè)務(wù)背景、交易情況及保函需求,評估客戶的信用狀況和風(fēng)險水平。
選擇合作機(jī)構(gòu):根據(jù)客戶需求和實(shí)際情況,從合作的銀行、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)中,挑選合適的合作伙伴。
準(zhǔn)備與提交材料:指導(dǎo)客戶準(zhǔn)備申請保函所需的材料,進(jìn)行初步審核后,提交給選定的銀行或擔(dān)保公司。